中新經(jīng)緯6月19日電 (周奕航)近日，受銀行存款利率下調(diào)等因素影響，債券基金再次成為“香餑餑”。Wind數(shù)據(jù)顯示，基金市場(chǎng)中超九成債券基金業(yè)績(jī)飄紅，進(jìn)而出現(xiàn)了“供不應(yīng)求”的情況。

據(jù)中新經(jīng)緯統(tǒng)計(jì)，截至6月19日發(fā)稿時(shí)，市場(chǎng)共有5375只債券基金(A類、C類份額分別計(jì)算)，其中5202只債基年初至今的收益為正，占比高達(dá)96.78%。

針對(duì)債券基金整體收益飄紅的現(xiàn)象，光大銀行金融市場(chǎng)部宏觀研究員周茂華向中新經(jīng)緯表示，今年以來(lái)，債基上漲主要受債券“利好消息”加持，海外美聯(lián)儲(chǔ)加息尾聲，全球經(jīng)濟(jì)趨緩等因素。除此之外，國(guó)內(nèi)宏觀政策積極為經(jīng)濟(jì)恢復(fù)保駕護(hù)航，市場(chǎng)流動(dòng)性保持合理充裕，上述因素均對(duì)債券市場(chǎng)構(gòu)成提振。

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“除此之外，最近銀行下調(diào)存款利率，有助于吸引部分儲(chǔ)蓄存款向理財(cái)回流，進(jìn)而部分提振債券市場(chǎng)需求。”周茂華補(bǔ)充道。

而受債基市場(chǎng)行情火熱因素影響，基民踴躍申購(gòu)導(dǎo)致多只債基紛紛提前結(jié)束募集。據(jù)統(tǒng)計(jì)，6月以來(lái)，至少20只債券基金宣布提前結(jié)束募集。包括富國(guó)穩(wěn)健增強(qiáng)債券基金、長(zhǎng)盛盛啟動(dòng)債券基金、銀華中債1-3年農(nóng)發(fā)行債券及南華瑞富一年定期開(kāi)放債券型基金，均發(fā)布了限購(gòu)公告。

6月14日，中歐基金發(fā)布公告稱，中歐穩(wěn)鑫180天持有期債券型基金已于6月5日開(kāi)始募集，原定募集截止日為6月20日，根據(jù)實(shí)際情況將募集截止日提前至6月14日。

南華基金旗下南華瑞富一年定期開(kāi)放債券型基金則在1天時(shí)間內(nèi)便完成了認(rèn)購(gòu)。據(jù)公司公告，南華瑞富一年定期開(kāi)放債券型基金于6月14日開(kāi)始募集，原定募集截止日為9月13日。最終根據(jù)實(shí)際情況將認(rèn)購(gòu)截止日提前至6月14日，從6月15日(含當(dāng)日)起不再接受投資者的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。

中新經(jīng)緯梳理了部分債基限購(gòu)情況，發(fā)現(xiàn)不同機(jī)構(gòu)旗下產(chǎn)品的限購(gòu)金額有所不同。有些機(jī)構(gòu)暫停了大額申購(gòu)，僅限制1000萬(wàn)元以上的大額資金流入；但也有部分機(jī)構(gòu)，單日對(duì)100萬(wàn)規(guī)模的資金實(shí)行了限購(gòu)措施。

針對(duì)上述限購(gòu)現(xiàn)象，資深注冊(cè)會(huì)計(jì)師謝宗博在接受中新經(jīng)緯采訪時(shí)認(rèn)為，近期存款利率下調(diào)，居民的儲(chǔ)蓄意愿隨之降低，很大一部分存款向理財(cái)“搬家”過(guò)程中，轉(zhuǎn)向了債基。也正是因?yàn)榇蠹覍?duì)債基的“追捧”，導(dǎo)致了部分債基限購(gòu)。

值得關(guān)注的是，部分債基產(chǎn)品限購(gòu)之余，也有許多基金公司新發(fā)行了債券基金。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至6月19日，2023年內(nèi)共成立480只基金，發(fā)行份額共4424.34億份；其中債券基金共發(fā)行122只，發(fā)行份額為2786.26億份。

對(duì)此，周茂華強(qiáng)調(diào)，今年以來(lái)，新發(fā)債基占比較高，主要是債基吸引力增強(qiáng)，一方面，宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境利好債券市場(chǎng)，債基出現(xiàn)一定“掙錢(qián)效應(yīng)”；另一方面，反映出國(guó)內(nèi)市場(chǎng)目前的風(fēng)險(xiǎn)偏好處于逐步恢復(fù)中。

謝宗博則提示投資者注意風(fēng)險(xiǎn)?！皩?duì)于普通投資者來(lái)說(shuō)，純債類基金長(zhǎng)期波動(dòng)、回撤不大，風(fēng)險(xiǎn)可控，是一個(gè)比較合適的理財(cái)品類。但需要注意的是，2023年以來(lái)債基持續(xù)上漲，已產(chǎn)生了較大的凈值回撤壓力，短期內(nèi)甚至可能會(huì)出現(xiàn)虧損。因此，投資者對(duì)于債基的回報(bào)要有合理預(yù)期，要堅(jiān)持長(zhǎng)線投資理念，做好投資配置。”

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(文中觀點(diǎn)僅供參考，不構(gòu)成投資建議，投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎。)